Freddy
GMX und WEB.DE, zwei der größten E-Mail-Anbieter in Deutschland, arbeiten mit der Advanzia Bank zusammen, um die neue WEB.Cent Kreditkarte einzuführen. Mit der gebührenfreien Mastercard Gold gibt es automatisch 0,5 Prozent Cashback in Form von WEB.Cent auf die täglichen Einkäufe. Zusätzlich kann man bei über 1.000 Online-Partnern, darunter Expedia, Douglas, Lidl und Saturn, weitere WEB.Cent sammeln.
Darüber hinaus gibt es für GMX und WEB.DE FreeMail-Konten ein Startgeschenk in Höhe von 20 Euro nach dem ersten Einkauf, wobei PremiumMail-Konten sich über 30 Euro freuen dürfen.
„Wir führen die WEB.Cent Kreditkarte ein, um unseren Nutzerinnen und Nutzern einen echten Mehrwert ohne Kosten zu bieten: Cashback auf jeden Einkauf, in Form von echtem Geld. Diese Karte, die wir in Kooperation mit der Advanzia Bank anbieten, passt perfekt zu unserem WEB.Cent Cashback-Programm. Es lohnt sich, vor dem Einkauf die aktuellen Sparmöglichkeiten bei den 1.000 Shops auf der WEB.Cent Website zu prüfen“, sagt Dr. Michael Hagenau, Geschäftsführer von GMX und WEB.DE.
Diese Kooperation unterstreicht die führende Position der Advanzia Bank als erstklassiger Anbieter von „Cards-as-a-Service“ in Europa. Tilman Söffker, Head of Sales Business Partners der Advanzia Bank, sagt: „Wir freuen uns, die durch die Advanzia Bank ermöglichte WEB.Cent Kreditkarte in Deutschland anzukündigen, mit der GMX und WEB.DE Nutzer mehr aus ihrem Geld machen können. Als reine Digitalbank mit starker Präsenz in Deutschland bietet Advanzia innovative Lösungen, um die Kundenbindung zu stärken und den sich wandelnden Anforderungen unserer Kunden gerecht zu werden.”
WEB.Cent Kreditkarte: Das sind die wichtigsten Infos
- Kontaktloses Bezahlen und Unterstützung für Apple Pay, Google Pay und Garmin Pay
- Startgeschenk für Neukunden: GMX und WEB.DE FreeMail-Nutzer erhalten nach ihrem ersten Einkauf ein Startgeschenk in Form eines Guthabens von 20 Euro auf ihr WEB.Cent Konto. PremiumMail-Nutzer erhalten 30 Euro.
- Kombinierbares Cashback: Beim Einkauf in einem der über 1.000 Online-Partner-Shops über das WEB.Cent Portal (z.B. Expedia, Douglas, Lidl, Saturn) lässt sich das WEB.Cent Cashback mit dem automatischen Cashback der Karte kombinieren.
- Kostenlose Reiseversicherung und die Möglichkeit, weltweit Bargeld abzuheben. Für Bargeldabhebungen wird ab dem Transaktionsdatum ein Zinssatz von 24,69 % p.a. erhoben (Preis- und Leistungsverzeichnis der Advanzia Bank).
- Nach Begleichung der ersten Rechnung kann in der Advanzia App eine automatische Abbuchung des Rechnungsbetrags eingerichtet werden.
Wichtige Links zur neuen WEB.Cent Kreditkarte
- Zur WEB.Cent Kreditkarte bei GMX
- Zur WEB.Cent Kreditkarte bei WEB.de
- Liste der WEB.Cent Partnershops bei GMX nachlesen
- Liste der WEB.Cent Partnershops bei WEB.de nachlesen
Fotos: GMX/WEB.DE.
Als Alternative: Die Amazon VISA ohne Apple Pay
Neue Amazon Visa in Kooperation mit Santander startet Ohne Jahresgebühr und mit Belohnungen für Einkäufe - Die Amazon Visa Kreditkarte wurde bisher in Kooperation mit der Landesbank Berlin angeboten, allerdings hat sich die Landesbank aus dem Geschäft zurückgezogen und Amazon hat mit der Santander jetzt einen…
Fabian
Mel
Wie sieht es denn mit dem Einsatz m Ausland aus? Gibt es da Gebühren?
Kostenlose Reiseversicherung und die Möglichkeit, weltweit Bargeld abzuheben. Für Bargeldabhebungen wird ab dem Transaktionsdatum ein Zinssatz von 24,69 % p.a. erhoben (Preis- und Leistungsverzeichnis der Advanzia Bank).
Das beantwortet meine Frage nicht.
Es geht darum, ob ich im nicht Euro-Ausland zusätzliche Wechselgebühren zahlen muß oder nicht. Es geht nicht um Bargeldabhebungen.
Bei Beantragung bis zum 31. Oktober 2024 über Check24 erhaltet ihr 50€ Startguthaben:
Die Aktion gilt für Neukunden, die in den vergangenen zwei Jahren keinen Kreditkartenvertrag bei der Advanzia Bank S.A. hatten. Ihr müsst die Gebührenfrei Mastercard Gold beantragen und diese dann mindestens einmal bis zum 30.11.2024 zur Bezahlung einsetzen, um den Willkommensbonus in Höhe von 50 € zu erhalten. Im Anschluss an die Aktion wird dieser am 31.12.2024 automatisch gutgeschrieben. Bargeldverfügungen, Kryptokäufe oder Wetten sind hiervon ausgeschlossen.
Ein weiterer Pluspunkt: Keine direkten Gebühren beim Abheben von Bargeld mit der Karte. Aber für Bergeldabhebungen fallen Sollzinsen an. Diese gibt es bei bargeldlosen Zahlungen nach Fälligkeit der monatlichen Kreditkarten-Abrechnungen. Es gibt aber Tricks, mit denen ihr diese Sollzinsen verhindert.
Achtung
Neben sehr geringen Gebühren auf der einen Seite stehen auf der anderen Seite sehr hohe Zinsen, wenn ihr eure Rechnung nicht rechtzeitig bezahlt oder nicht bezahlen könnt! Die Kreditkarte ist nichts für euch, wenn ihr damit nicht umgehen könnt. Sie kann euch sonst sehr schnell in die Zinsfalle locken und ist dann extrem teuer. Mit einer Kreditkarte solltet ihr nie Schulden machen!
Es handelt sich um eine echte Kreditkarte. Das heißt, ihr habt einen Verfügungsrahmen und könnt somit ohne Probleme Kaution hinterlegen, zum Beispiel bei Autovermietern.
Ich setzte die Karte schon seit 2008 ein und bin nach wie vor sehr zufrieden. Sie ist zwar nicht 100%ig perfekt, dafür erhalten sie auch Schüler (ab 18 Jahren), Studierende und Auszubildende relativ problemlos. Die Konditionen sind seit Jahren gleich geblieben und werden nicht wie bei anderen Banken ständig (meist zum Schlechteren) angepasst.
Inhaltsverzeichnis
Vorteile
Nachteile
Anleitung: Bargeld abheben mit möglichst wenig Zinsen
Rechnung per Lastschrift bezahlen
Meine Meinung
Varianten
Das Geschäftsmodell der Advanzia Bank
Alternativen
Vorteile
0,00€ Jahresgebühr: Dauerhaft und ohne Bedingungen!
Geringe Kosten für Bargeldabhebungen: Keine Gebühr für Bargeldabhebungen (bei anderen Banken gerne 3%, aber mindestens 5€), aber für Bargeldverfügungen fallen (Effektiver Jahreszins 24,69% Gebühren) ab dem Tag der Abhebung bis zum Begleichen der Rechnung an. Die Kosten könnt ihr minimieren, indem ihr möglichst schnell per Überweisung den Saldo ausgleicht. Mehr dazu siehe weiter unten.
0,0% Auslandseinsatzgebühr: Bezahlt ihr mit eurer Kreditkarte in einer Fremdwährung, fallen dafür keine Gebühren an. Andere Banken nehmen bis zu 2% Auslandseinsatzgebühr! Als Wechselkurs wird übrigens kein Phantasiekurs, sondern der tagesaktuelle Wechselkurs von Mastercard herangezogen.
Unabhängig vom Girokonto: Euer Abrechnungskonto muss kein Konto der Advanzia Bank sein.
Echte Kreditkarte: Keine Prepaid-Kreditkarte, die auf Guthabenbasis geführt wird. Damit könnt ihr auch ohne Probleme die Kaution für einen Mietwagen hinterlegen.
Kostenlose Ersatzkarte & PIN: Wenn ihr die Karte verliert oder ihr einfach eine neue haben wollt, wird dafür keine Gebühr fällig.
Inklusive Reiseversicherung: Bei der Kreditkarte sind zahlreiche Reiseversicherungen mit an Bord: Reiserücktritts-, Reiseabbruch-, Reisegepäck-, Flug- und Gepäckverspätungs-Versicherung, Haftpflichtversicherung im Ausland, Auslandsreise-Krankenversicherung sowie Reiseunfallversicherung.
Onlineübersicht: Alle Umsätze sind mit 2 – 3 Tagen Verzögerung über mein.advanzia.com einsehbar.
Kontaktlos bezahlen: Beträge bis 25€ könnt ihr ohne Eingabe der PIN und ohne Unterschrift kontaktlos bezahlen.
Beständigkeit: Seit Jahren haben sich das Konzept und die Konditionen kaum verändert. Bei Kreditkarten ist das selten der Fall und damit auf jeden Fall ein dicker Pluspunkt.
Google/Apple/Garmin Pay: Die Advanzia Bank unterstützt die kontaktlose Bezahlung mit Google Pay, Apple Pay und Garmin Pay. Damit könnt ihr auch ohne physische Karte kontaktlos und ohne Eingabe einer PIN bezahlen.
Nachteile
Keine Zahlung per Lastschrift: Ihr müsst die Rechnung (kommt am Anfang jedes Monats per Email) per Überweisung von eurem angegebenen Abrechnungskonto begleichen. Zahlt ihr nicht oder auch nur mit kleiner Verspätung, werden ab dem Transaktionsdatum Sollzinsen (Effektiver Jahreszins 24,69%) fällig! Allerdings gibt es einige gebrandete Karte, z. B. die WeCanHelp Mastercard Gold, wo Lastschrifteinzug zu 100% möglich ist. Mehr dazu unter Lastschrift
Hohe Sollzinsen: 24,69% Sollzinsen bei Teilzahlungsmöglichkeit
Sollzinsen bei PayPal-Zahlungen: Eine Besonderheit, die leider nicht im Preis- und Leistungsverzeichnis steht ist, dass bei Zahlungen per PayPal an andere Personen (z.B. bei Käufen von privat über eBay) Sollzinsen auf diese Umsätze erhoben werden. Bezahlt man Einkäufe bei einem Händler per PayPal mit dieser Kreditkarte, fallen jedoch keine Sollzinsen ein. Dasselbe gilt auch für Geldtransfers über z.B. Wise.
Geringer Verfügungsrahmen am Anfang: Bei geringer Bonität liegt der Verfügungsrahmen am Anfang bei 100€. Er erhöht sich aber nach einigen Monaten und regelmäßiger Nutzung zügig! Allerdings gibt es auch Berichte, dass Studenten ohne Einkommen und zur Miete wohnend, direkt einen Verfügungsrahmen von 800€ – 3.000€ bekommen.
Hoher Selbstbehalt bei den Versicherungen: Leider macht der hohe Selbstbehalt die Reiseversicherungen nicht sonderbar attraktiv. So muss man z.B. bei der Reiserücktrittversicherung satte 20% und mindestens 100€ pro Person der Schadenssumme selber tragen (mehr dazu in den Reiseversicherungsbedingungen). Da sollte man definitiv über Reiserücktrittsversicherung unabhängig von einer Kreditkarte nachdenken.
Versicherungsschutz nur bei Karteneinsatz: Um von den Versicherungen abgesichert zu sein, müsst ihr mindestens 50% der Gesamtreisekosten (Transport und Unterkunft) mit der Kreditkarte bezahlen. Sonst besteht kein Versicherungsschutz.
Keine Versicherungsschutz ab 75 Jahren: Ab Erreichen des 75 Lebensjahres, besteht über die Kreditkarte grundsätzlich kein Versicherungsschutz mehr. Ab 70 Jahren reduziert sich die maximal versicherte Reisedauer bereits von 90 auf 21 Tage.
Kundenservice: Grundsätzlich erfordert die Beantragung und Ausstellung keinen persönlichen Kontakt zur Advanzia Bank. Auf Fragen per Email wartet man aber mehrere Tage bis Wochen auf eine Antwort. Bei der Telefonhotline sind die Wartezeiten z. T. extrem lang. Falls die Karte z. B. wegen einer verdächtigen Zahlung gesperrt wird, muss man viel Geduld mitbringen, bis diese wieder entsperrt ist.
Häufige Sperrungen: Leider kommt es in den vergangenen Jahren übermäßig oft zu Sperrungen der Karten im Kontext eines vermeintlichen Betrugsversuches, wenn man sie im Ausland einsetzt. Eine Entsperrung ist dann nur durch einen Anruf bei der Hotline möglich, die, die oben erwähnt, oft überlastet ist und zudem auf Reisen ordentlich ins Geld geht.
Keine Erstattung von Fremdgebühren: Erhebt der Geldautomatenbetreiber eine zusätzliche Gebühr, wird euch diese leider nicht von der Advanzia erstattet. Dies gibt es aber nur noch sehr vereinzelt, z. B. in den USA.
Quelle: travel deals
Da haben sich 3 gesucht und gefunden!!!!
Fast 25% Zinsen auf Bargeldabhebungen im Ausland 😳
Der Zinssatz erfüllt die Definition von Wucher (12% über Marktüblich).
Finger weg!
Ich kann advanzia selbst sehr empfehlen. nutze die karte seit > 10 Jahren.
Außer Geldabheben ist sie für alles kostenlos, ohne zusätzliche Gebühren etc. und das für eine richtige Kreditkarte.
Und ja, vor 1 Jahr musste ich tatsächlich bei 2 Urlauben anrufen um sie zu entsperren, aber das ging auch unkompliziert und dauert pro Anruf inkl. Warteschlange max. 10 min. Seitdem hatte ich aber keine „Probleme“ gehabt. Und better safe than sorry
Meine Kombi: DKB für kostenloses Geldabheben (leider nur KK Debit kostenlos), Advanzia für alles andere
Die Kombi habe ich auch… mehr braucht man eigentlich nicht
Der Zinssatz ist bei der Advanzia Karte üblich genauso wie Bedingungen beim Bargeld abheben. Die Reiseversicherung ist kostenlos, aber im Versicherungsfall gibts eine SB in höhe von 20% vom zu erstattenden Betrag. Ob das wirklich Sinn macht muss jeder für sich selbst entscheiden.
Ich nutze die Karte gerne für Urlaubsreisen und Mietwagen, da ich bis zu 6-7 Wochen Zeit haben die Rechnung zu begleichen – sehr komfortabel. Sonst sehe ich hier keine weiteren Vorteile an dieser Karte